数字化、供应链融资、聚焦新兴产业,汇丰三大金融力量支持中小企业

  克日,汇丰银行(中国)有限公司(下称“汇丰中国”)面向“专精特新”企业推出专项支持设计,将在未来两年为该类企业提供总计人民币30亿元的信贷及金融支持,支持中小企业以创新驱动产业升级和生长。这是外资银行推出的首个面向“专精特新”企业的专项设计。

  汇丰中国在今年还推出了一项总额达人民币10亿元的普惠金融专项支持设计,通过与担保机构互助、智慧供应链融资等多种融资方式加大面向小微企业的信贷投放,并通过信贷审批绿色通道、融资价钱优惠等行动,切实解决中小微企业融资难题,助力增强实体经济的韧性。

数字化、供应链融资、聚焦新兴产业,汇丰三大金融力量支持中小企业

  汇丰中国副行长兼工商金融主管马健示意:“量大面广的中小微企业是稳固经济增进和促进就业的主要气力,为解决这一群体普遍面临的融资难题,各级政府和羁系机构不停出台政策以加大支持力度。尤其是今年以来,受经济下行压力以及疫情的影响,一些中小微企业面临着资金欠缺、需求缩短等挑战,加倍需要金融资源的倾斜和精准投放。”

  “作为一家植根中国的国际银行,汇丰一直以来起劲支持中小微企业的发展。除了加大信贷投放,汇丰还通过产物息争决方案的迭代、数字化服务的创新升级以及普遍的全球网络,为‘双循环’生长名目下的中小微企业生长提供支持,并为加速培育‘专精特新’企业孝顺气力。”

  智慧供应链生态圈赋能中小企业

  面临中小微企业“融资难、融资贵”的传统难题,汇丰正在起劲构建智慧供应链生态圈,即依托供应链中焦点买家的信用及相关营业数据和线上供应链融资方案,为供应链上游的中小企业提供实时高效的资金支持,探索有特色的普惠金融模式。

  现在,汇丰已经与多个海内外着名企业互助开展供应链融资营业,知足了各产业链上数千其中小型供应商的融资需求。

  例如,汇丰与一家全球着名食物供应商互助,为其旗下的土豆莳植农户提供无抵押授信。这一智慧供应链融资产物探索了创新的营业模式,将供应商“装运前融资”与买家“装运后融资”设计无缝毗邻,实现从播种、莳植到运输和收货的全流程融资支持。

  为了保证该食物企业能获得连续稳固的质料供应,汇丰通过智慧供应链,辅助农户在春种前期获得融资支持。信贷资金专款专项用于农户农药、化肥、地租等流动资金缺口,并通过受托支付直接付给农户的供应商(即农药、化肥等公司)。

  在数字化的供应链融资模式下,银行通过剖析农户和其焦点买家的生意数据,剖析马铃薯采购条约及资金支持协议等,确定企业资质和信用评级。这一模式打破了以往以剖析财政报表、担保品为主的传统信贷审核方式,在辅助农户实时获得融资支持的同时,也稳固了食物企业的土豆货源,实现了对农村经济和普惠金融的支持。

  数字化金融支持中小企业转型

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  “新一代信息手艺与产业的融合正随着数字经济的生长不停深化,尤其是在新冠疫情发作后,许多中小企业加速了数字化转型的措施。在此历程中,企业对高效便捷的数字化金融服务的需求也随之提升。”马健说道。

  汇丰近年来在金融科技领域连续投入,通过数字手艺与金融服务的深度融合,支持中小企业的数字化转型和可连续生长。

  汇丰的数字化服务深入各个营业环节。例如,在账户开立环节,汇丰运用大数据和OCR图文识别手艺大大提升处置速率和客户体验;在智慧供应链融资服务方面,汇丰基于生意双方生意数据作为主要授信审核基础,高效地为中小企业解决了融资难的问题。

  与此同时,汇丰的数字银行服务也在不停迭代升级,推出了全平台移动化财资治理,涵盖了全渠道移动支付收款平台、对接中国(上海)国际商业单一窗口、全球流动性治理平台,专属外汇生意平台、海关电子缴税服务和电子纳税服务,这些高效利便的数字化服务让中小企业极大地提高了效率,从而更快更准地掌握服务商业大生长的时机。

  此外,粤港澳大湾区数字商业的迅猛生长以及对跨境金融服务需求的连续提升也让汇丰加速了数字化渠道的建设。去年以来,汇丰已陆续在大湾区推出账户通、付款通、服务通和信贷通等一系列数字化企业银行服务,并推出了专为中小企业打造的大湾区企业服务小程序,令区内企业可以高效地行使金融联通的便利,推动自身营业生长。

  支持“专精特新”企业创新生长

  近年来,众多依托新手艺、新模式、新产物推动生产谋划效率提升的新经济企业不停涌现,其中不乏一大批专业性、创新性较强的“专精特新”企业,为推动产业升级与科技创新注入了活力。

  “专精特新”企业是指具有专业化、细腻化、特色化、新颖化特征的中小企业。今年的政府事情讲述提出,要着力培育“专精特新”企业,在资金、人才、孵化平台搭建等方面给予鼎力支持。

  汇丰中国“专精特新”企业专项支持设计具有多重特点。在信贷审批方面,连系企业生长特点,定向优化首贷审批流程,为知足要求的企业开通专项信贷审批通道,最快可于一日内完成审批;资金投放方面,通过对重点产业链、供应链和创新链的深入研究,并运用金融科技手段,提供笼罩企业发展早期阶段的全生命周期融资解决方案。

  此外,在融资结构方面,汇丰连系海内外先进的贷款原则及尺度,通过定制融资结构,知足企业装备更新、手艺刷新等融资需求,同时支持和推动企业的低碳转型和ESG生长;服务模式上,将为中小企业通过境内外市场开展多元化的融资提供支持。

  马健示意:“中小企业是推进创新生长的主要柱石,‘专精特新’企业的培育有助于促进战略新兴产业的自主创新和制造业的集群生长,从而提升中国在全球价值链中的竞争力和战略职位。汇丰耐久关注和支持制造业和新经济企业的生长,此次希望通过‘专精特新’专项支持设计推动中小企业朝着高端化、数字化、智能化和绿色化偏向转型与生长。未来我们将继续施展自身所长,通过创新的产物和服务,连续为‘专精特新’中小企业的发展护航。”(CIS)

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